「どれを選ぶか」より先に、
「どう生きたいか」を。
保険も、NISAも、住宅ローンも。
選ぶ基準は、あなたの暮らしと将来の中にあります。
- 初回相談45分無料
- Zoomで全国対応
- 累計3,000世帯以上のご相談
- 無理な勧誘はありません
こんなこと、ありませんか？
- NISAを始めたけれど、本当にこれでいいのかわからない
- 保険に入っているけれど、今の自分に必要な保障かわからない
- 住宅を買っても、老後資金まで大丈夫なのか不安
- 預金・保険・投資がバラバラで、全体像が見えない
- 相談する場所によって、違うことを言われて迷う
- SNSやYouTubeで調べるほど、何が自分に合うのかわからなくなる
お金のことは、
すべてつながっています。
保険、NISA、住宅ローン、不動産。
別々のことのように見えても、どれも切り離して考えることはできません。
保険
- 万が一
- 医療
- 年金
- 積立
- 運用
証券
- NISA
- iDeCo
- 老後資金
- 目的別運用
- 資産形成
銀行
- 預金
- 住宅ローン
- 生活資金
不動産
- 自宅
- 住宅購入
- 投資用不動産
- 相続した不動産
たとえば
- 住宅ローンの返済額が決まると教育費や老後資金に回せる金額が変わる
- 保険の内容を見直すと毎月の積立に回せる金額が変わる
- NISAで積み立てる額を増やすと手元に残す生活資金とのバランスが変わる
だから、ひとつずつではなく、人生全体から考える。
答えは、商品からではなく理想の未来から。
ワタシプランは、この順番で考えます。
- STEP 1どう生きたい？
- STEP 2何を叶えたい？
- STEP 3いつ、いくら
必要？ - STEP 4今はどう
なっている？ - STEP 5不足・重複・
リスクを整理 - STEP 6必要な方法を
選ぶ
必要に応じて選ぶ「手段」
- 保険
- 証券
- 預金
- 住宅
- 住宅ローン
- 不動産
方法から考えると、迷い続けてしまいがち。でも、先に目的が見えると、“自分に必要なもの・必要ではないもの”が判断できるようになり、選ぶ基準ができます。
ワタシプランで行うこと
分析そのものが目的ではありません。
あなたが選ぶための材料を、一緒に整えていきます。
- 01
人生を整理する
やりたいこと、大切にしたいこと、不安に感じていることを言葉にして整理します。
- 02
必要なお金を整理する
住宅、教育、老後、働き方、旅行など、人生の予定をお金と時間に置き換えます。
- 03
現在地を整理する
収入・支出・預貯金・保険・投資・住宅ローン・不動産・年金などを、一度まとめて確認します。
- 04
シミュレーションする
今のまま進んだ場合と、選択肢を変えた場合の将来を数字で確認します。未来を当てるためではなく、選ぶための判断材料をつくるものです。
- 05
必要な方法を選ぶ
課題が見えてから初めて、保険・運用・住宅ローン・不動産など、必要な手段を検討します。
- 06
行動につなげる
「何から始めるのか」を、優先順位まで整理します。
ご相談のあとに、変わること
- 自分に必要なお金がわかる
- 今やることの優先順位がわかる
- 保険や投資を「なんとなく」で選ばなくなる
- 家族と将来のお金について話しやすくなる
- 何か提案されたときも、自分の基準で判断できる
- 「本当にこれでいいの？」という迷いが減る
ご相談事例
実際にご相談いただいた方の、ご相談前とご相談後の変化をご紹介します。
30代前半／女性／会社員
ご相談前
- 転職を考えているものの、将来のお金の不安が大きく、なかなか踏み出せずにいた
- 家計や貯金の管理がなんとなくで、自分に合ったお金の使い方が分からなかった
ご相談後
- 収支の見える化を通して、現状を整理できた
- 転職後の収支まで見通したうえで、無理のない範囲の資産運用を選び、安心できるキャッシュフローを確保
- 「自分で選択できたことが自信になった」と前向きな気持ちに変化
40代／男性／公務員
ご相談前
- 子どもが大きくなるにつれて教育費が心配になり、住宅購入のタイミングにも悩んでいた
- ローンを組んだあとの家計への影響や、教育費と両立できるか不安があった
ご相談後
- 収支とライフイベントを並べて整理し、無理のない住宅ローンの組み方を判断
- 教育費の積立を含めた資金計画で見通しがクリアに
- 「家族との時間を安心して楽しめるようになった」との声
40代／夫婦／会社員
ご相談前
- 持ち家を売却すべきかどうか迷っており、家計とのバランスが見えず判断できなかった
- 子どもの進学など将来的な出費も気になっていた
ご相談後
- 将来の支出と収入を時系列で「見える化」し、判断材料を整理
- 売却と継続居住、それぞれのメリット・デメリットを比較検討
- 将来的なお金のゆとりと選択肢が広がり、「納得した上で判断できた」と前向きに
50代／女性／会社員
ご相談前
- 親から相続した資金をどう管理・活用すべきかが分からず不安
- 将来の生活資金や退職後の暮らしについても不透明だった
ご相談後
- 相続資金を自分の希望や価値観に合わせて運用・活用する方針が立てられた
- 生活水準や働き方の選択肢が明確になった
- 何歳まで働くか、どのくらいの生活が送れるかが具体的になり、不安が大きく軽減
人生が変われば、
プランも変わる。
- 結婚
- 出産
- 進学
- 転職
- 独立
- 住宅購入
- 相続
- 退職
暮らしにはさまざまな変化があります。
一度つくった計画に生き方を合わせるのではなく、
状況が変わったら、そのたびにプランも見直していい。
今の自分も大切にしながら、未来を安心して選べる状態を。
ワタシプランは、そのことを何より大切にしています。
ワタシプランの想い
ご利用の流れ
無料相談のお申し込み
メールまたは当サイトのフォームより、まずはお気軽にご連絡ください。初回相談は無料で承ります。
ヒアリング（Zoom）
オンラインにて、現在のお悩みやご希望を丁寧にお伺いします（45分／オンラインのため全国対応可）。
ご契約
サービス内容にご納得いただけましたら、正式にご契約となります。無理な勧誘などは一切ありませんのでご安心ください。
プラン作成・ご提案
ヒアリング内容をもとに、あなたに合ったライフプラン・資産設計をご提案します。必要に応じて見直しも可能です。
サポート開始
ご希望のプランに合わせたサポートをスタート。継続的なフォローアップやアクションのサポートも行います。
料金シミュレーション
ご希望を選ぶと、目安の料金がその場で計算されます。
初回の無料相談で、あなたに合うプランを一緒に決めることもできます。
よくあるご質問
資産運用が未経験でも大丈夫ですか？
はい、基礎から丁寧に対応しますのでご安心ください。
地方からも相談できますか？
はい、全国対応です。Zoomでご相談いただけます。
金融商品の勧誘はありますか？
無理な勧誘は一切ありません。安心してご相談ください。
事前に何を準備すればいいですか？
簡単なヒアリングシートをご記入いただきます。
夫婦や家族で一緒に相談しても大丈夫ですか？
はい、ご家族でのご相談も歓迎です。将来設計を一緒に共有できます。
専門的なこともちゃんと相談できますか？
はい、金融・保険・ライフプラン設計に関する知識を持つ有資格者が対応します。これまでに多数の子育て世帯や共働き家庭のご相談をサポートしてきた実績がありますので、安心してご相談ください。
まだ何を相談したいのか、自分でも整理できていません。それでも大丈夫ですか？
はい、大丈夫です。むしろ、その状態から一緒に整理していくことがワタシプランの役割です。「なんとなく不安」という段階でも、お気軽にご相談ください。
保険や投資を契約する必要はありますか？
ライフプランを整理した結果、新たに金融商品を選ぶ必要がないと分かることもあります。必要な場合にのみ、目的に合った選択肢を一緒に検討します。